2023年终销售工作总结

　　回忆走过的一年，全部的阅历都化作一段美妙的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成果，但也还存在肯定的缺乏。在我行进行网点转型，提升服务质量，强化网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，布置了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的进展，开头尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的`困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培育人才、抓业务进展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20xx年度个人工作总结报告：

　　一、详细工作总结

　　客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

　　1、抓基础工作，做好销售工作方案，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点进展vip客户，新增vip贵来宾户；

　　2、进一步搜集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资搭配管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户根本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，主动营销取得了一些成效；

　　3、强化了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

　　4、结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

　　二、自身培训与学习情况

　　在省分行的高度重视下，今年X月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统标准培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养。

　　在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，恰当地配置各种金融产品，把为客户制造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为服务客户的力量，结合我行实际情况参与it蓝图培训，不断提高自己业务力量

　　三、存在的缺乏

　　尽管我行理财业务已得到初步进展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务进展存在规模较小，与同业比拟存在较大差距，存在人员缺乏、素养不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在进展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：会聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等很多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素养等方面的制约）缺少专业性理财。

　　四、缺乏之处

　　1、基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、爱好爱好）缺少对客户的维护；

　　2、营销力度薄弱，需要团队协作强化营销，没有充足发挥个人力量；

　　3、业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息.

　　五、来年工作计划

　　1、在稳固已取得的成果基础上，了解把握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快快速进展我行的理财业务；

　　2、不断强化素养培育，作好自学及参与培训；进一步提高业务水平；

　　3、加大营销力度推动各工程标工作，有效的重点放在客户量的增长；

　　4、结合我行工作实际强化学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20xx年个人工作方案。