李先生月薪5600元（税后），年终奖金40000元（税后）；妻子蒋思雨是公务员，月薪4500元（税后），年终奖20000元（税后）。
李先生有一套自有产权住房，每年的租金收入9600元（税后），市值180000元；一家人目前居住的住房购买于2005年1月，目前的市场价值为400000元。李先生当年首付160000元，贷款240000元，从购买当月即开始还款。还款方式为等额本息，利率为6%，还款期限15年，已还款9年。李先生家庭财务支出比较稳定，除了基本的伙食、交通、通讯费用外，还有不定期的服装购置和旅游支出。女儿一年的教育费用（含特长班支出）在10000元左右，太太办的美容卡每年需要8000元，一家人平均每月的日常生活开支为2800元，家庭应酬支出平均每月500元，每年旅游支出10000元，每年购置衣物支出3000元，每年的交通费用3600元，医疗费用3600元。
李先生一家因工作繁忙加上对理财并不在行，所以夫妻两人没有炒过股票，只是三年前经人介绍以20000元买入一只债券型基金，目前市值为21500元。家里有即将到期的定期存款150000元，活期存款20000元。
李先生夫妻除房贷外目前无其他贷款。除了单位缴纳的“五险一金”外夫妻二人没有投保其他商业保险，女儿的人身意外保险是学校统一缴纳的。（不计存款利息收入，月收支均为年收支的十二分之一）
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