61.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施 A.适当 B.简化 C.强化 D.一定
62.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ） A.合规部门 B.业务部门 C.内审部门 D.培训部门
63.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D） A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D.《联合国反腐败公约》
64.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C.打击跨国有组织犯罪公约
D.反腐败公约
65.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A） A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段
66.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C） A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可 D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
67.FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。 A.反洗钱建议
B.不合作国家和地区名单 C.洗钱类型报告 D.最佳实践报告
68.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C） A.属于金融机构内部保密信息 B.直接关系到客户洗钱风险分类
C.不需要对客户保密
D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 69.联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》 A.1999年 B.2000年 C.2003年 D.2006年
70.金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。 A.定期 B.不定期 C.长期 D.定期或不定期
71.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。 A.受益人 B.托管人 C.业务经办人 D.授权委托人
72.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。 A.19
B.23 C.26 D.25
73.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A） A.法人可以构成洗钱犯罪主体 B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定 74.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。 A.业务部门的检查一般是在现场执行 B.合规部门的检查主要是在非现场执行 C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场 D.内审部门一般是通过现场稽核审计
75.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）
A.分别提交大额交易和可疑交易报告 B.只提交大额交易报告 C.只提交可疑交易报告 D.两个报告均不需要提交
76.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则 A.全面性
B.持续性 C.重点识别 D.审慎性
77.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员 A.2005 B.2006 C.2007 D.2008
78.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。 A.2003 B.2012 C.2004 D.2013
79.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 A.规范 B.规定 C.监督 D.管理
80.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C） A.1996年 B.2003年 C.2009年 D.2012年
81.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规
83.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D） A.客户因素包括个人客户和企业客户
B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素 84.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D） A.毒品犯罪 B.黑社会性质犯罪
C.贪污受贿犯罪 D.故意杀人罪
85.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施 A.反洗钱 B.识别客户身份 C.客户洗钱风险 D.客户交易资料保存
86.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（D） A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门 B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查
C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查 D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查
87.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A）。 A.客户身份风险因素 B.客户地域风险因素 C.客户行业风险因素 D.客户交易风险因素
88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B） A.提高金融机构的风险意识 B.防御外部监管
C.加强金融机构的自我约束和风险管理
D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险 89.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（D） A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
90.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在哪一年（B） A. 1989年 B. 1990年 C. 1992年
D. 1999年
100.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自于其他国家（地区）的客户 A. 高于 B. 略高于 C. 低于 D. 略低于
102.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C）
A. 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息
B. 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C. 不利于管理层作出正确决策
D. 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用
103.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B） A. 2001 B. 2004 C. 2008 D. 2010
104.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D） A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素
105.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B） A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1
106.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。 A. 联合国 B. 亚太反洗钱组织 C. FATF
D. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 107.可疑交易报告通常不包括（D） A. 涉嫌洗钱的可疑交易 B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D. 协助司法机关开展调查的资金交易
108.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年
（A）。 A. 1988 B. 1992 C. 2001 D. 2003
109.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B）。 A. 全面性 B. 间歇性 C. 持续性 D. 保密性
112.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息 A. 资金来源 B. 经济状况 C. 经营活动 D. 资金用途
113.FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》 A. 2012 B. 2011 C. 2010 D. 2009
114.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（C） A. 现场检查 B. 现场走访 C. 反洗钱调查 D. 高管约谈
115.2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含（D）
A. 指导、部署金融业反洗钱工作 B. 负责反洗钱的资金监测
C. 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督
D. 对金融机构高管人员任职资格进行任免 116.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布。 A. 2003 B. 2006 C. 2013 D. 1990
117.《反腐败公约》由（A）发布 A. 联合国 B. 亚太反洗钱组织 C. FATF
D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
118.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据是（D） A.40+9项建议 B.40+8项建议 C.40条建议 D.新40条建议
119.义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（C）
A.至少每季度评估一次 B.至少每半年评估一次 C.至少每年评估一次 D.至少每两年评估一次
120.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）
A.双方不能互相透露客户信息
B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息 C.双方独立履行反洗钱义务 D.不恰当的客户身份识别措施
121.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资产所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请，受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核，公安部在受到申
请之日内（30日）内进行审查处理。
122.以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象（D） A.保险经纪公司 B.保险专业代理公司 C.货币经纪公司 D.小额贷款公司
123.证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取（多介质备份与异地备份）相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
124.客户身份识别差异性原则是指（按照风险程度分配资源） 125.在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（纸质档案） 三、多选题
1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD） A.上游犯罪范围不断扩大 B.行为方式更为多样 C.主观要件适当放宽 D.责任追究更加严厉
2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD） A.保护商业秘密 B.保护个人隐私
C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）
A.有严格的银行保密法 B.有严格的公司保密法 C.有宽松的金融规则 D.有自由的公司法
4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC） A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查 5.下列属于高风险客户的有（AB）
A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户 C.非盈利性事业单位 D.自然人客户
6.完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）
A.客户接受政策（包括记录保存） B.验证客户身份
C.对高风险账户实施持续监测 D.风险管理
7.以下说法正确的有（ABCD）
A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同（ABC） A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证监监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.国家外汇管理局
9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ABCD） A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约 B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约
10.金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD） A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度 B.履行客户身份识别义务
C.履行客户信息和交易记录保存义务 D.履行识别并报告可疑金融交易的义务
11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）
A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B. 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款 D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB） A. 行政处罚权 B. 建议处分权 C. 责令停业整顿 D. 吊销经营许可证
13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接
定级为低风险（ABCD）
A. 在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额
B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件 C. 客户涉及可疑交易报告
D. 客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD） A. 地域 B. 业务 C. 行业
D. 是否为外国政要
15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D） A. 自然人 B. 法人 C. 受益人 D. 实际受益人
16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）
A. 通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等
B. 通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
C. 在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索 D. 通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索
17.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD） A. 亚太反洗钱组织
B. 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会 C. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 D. 西非政府间反洗钱工作组
18.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）
A. 在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
B. 在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质
C. 适当延长客户身份资料的更新周期
D. 在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度 19.联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD） A. 管理国际反洗钱数据库
B. 毒品控制计划 C. 犯罪控制计划
D. 管理国际反洗钱信息网络
20.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD） A. 信用等级 B. 地域 C. 业务 D.行业
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