2021年反洗钱考试(个险版)

1.以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（ ）。 [单选题] * A.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案) B.反洗钱绩效考核制度 C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

2.金融机构保存的客户身份资料和交易记录能够还原客户身份识别的全部过程和结果，足以再现客户交易的全貌，它属于客户身份资料与交易记录保存哪项原则要求（ ）。 [单选题] * A.完整原则(正确答案) B.真实原则 C.从严原则 D.完全原则

3.以下关于配合反冼钱的说法错误的是（ ）。 [单选题] *

A.在国家利益层面，配合开展反冼钱调查能有效打击冼钱及其上游犯罪，对于维护社会的稳定具有重要作用。

B.保险业金融机构自身而言，配合开展反冼钱调查，可帮助金融机构及时发现自身经营管理中存在的薄弱环节的不足之处，以便采取有效措施防范风险。 C.配合反洗钱调查是保险业务金融机构必须履行的义务。

D.保险业金融机构可以根据自身情况决定是否配合反冼钱调查。(正确答案)

4.体现”内部控制优先“的要求不包括（ ）。 [单选题] * A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点(正确答案)

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

5.公安部公布恐怖活动组织及恐怖活动人员名单后，金融机构、特定非金融机构对名单所列组织和人员的资产应（ ）采取冻结措施。 [单选题] * A.在合理期限内 B.立即(正确答案)

C.在名单公布后5个工作日内 D.在名单公布后10个工作日内

6.在中国人民银行或者其省一级分支机构进行现场调查时，调查人员不得少于（ ）人。 [单选题] * A.1

B.2(正确答案) C.3 D.4

7.识别客户行为异常的主要技巧，不包括（ ）。 [单选题] * A.注意客户关键身份信息 B.查看客户风险等级

C.要注意客户交易地点，重点关注异地交易(正确答案) D.观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

8.专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集、分析工作的机构是（ ）。 [单选题] *

A.中国人民银行反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心(正确答案) C.中国人民银行各分支机构 D.公安机构

9.根据《涉及恐怖活动资产管理办法》（[2014]第1号令），涉恐资产冻结名单由（ ）发布。 [单选题] * A.中国人民银行 B.公安部(正确答案) C.最高人民检察院 D.最高人民法院

10.金融机构对符合联全国安理会涉恐决议名单的交易，应根据风险为本的原则，建议考虑采取（ ）控制风险。 [单选题] * A.提高客户洗钱风险等级

B.暂停交易等相应的限制措施(正确答案) C.强化交易监管措施 D.资产冻结措施

11.以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中资料反馈要求的说法错误的是（ ）。 [单选题] *

A.保险业金融机构应按通知规定的时限和渠道，及时向调查组局面反馈调查结果。 B.保险业金融机构应对反馈资料的真实性和完整性负责。

C.如遇特殊情况，确实无法按照反馈，或无法调取资料的，保险业金融机构应及时与调查人员联系，口头说明情况。(正确答案)

D.保险业金融机构反洗钱部门应建立配合开展反洗钱调查的登记制度，登记配合开展反洗钱调查的信息及反馈信息。

12.下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是（ ）。 [单选题] *

A.只有建立有效的内部控制体系，才能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位。

B.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的。(正确答案) C.它是金融业安全的保障基础。

D.可以提高金融机构的风险意识，加强金融机构的自我约束和风险管理。

13.根据人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ ）。 [单选题] * A.学生证

B.临时身份证(正确答案) C.驾驶证 D.介绍信

14.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（ ）。 [单选题] *

A.20万元以上50万元以下罚款(正确答案) B.15万元以上40万元以下罚款 C.10万元以上30万元以下罚款 D.5万元以上20万元以下罚款

15.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（ ）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 [单选题] * A.反洗钱 B.识别客户身份 C.客户洗钱风险

D.客户交易资料保存(正确答案)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十六条的规定，中国人民银行的临时冻结措施不得超过（ ）小时。 [单选题] * A.24 B.36 C.48(正确答案) D.72

17.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（ ）的风险控制措施。 [单选题] * A.适当 B.简化 C.强化(正确答案) D.一定

18.保险业金融机构存在（ ）违法行为，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，依法对被检查单位、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款，并可建议保险监督管理机构对责任人员予以纪律处分，取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。 [单选题] * A.未按规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作 C.未按规定保存客户身份资料和交易记录(正确答案) D.未按规定对职工进行反洗钱培训

19.金融机构应根据（ ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。 [单选题] * A.合规方法

B.风险为本方法(正确答案)

C.合规与风险并重 D.风险测试方法

20.以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（ ）。 [单选题] * A.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同(正确答案)

B.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

C.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以下且以现金形式缴纳的人身保险合同

D.保险费金额人民币10万元以下或者外币等值1万美元以下且以转账形式缴纳的保险合同