1. 一、单项选择题
1.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、( )、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 [单选题] * A、泄密罪
B、扰乱市场秩序罪 C、恐怖活动犯罪(正确答案) D、治安犯罪 2.
《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分 [单选题] *
A、反洗钱领导小组组长 B、反洗钱专干
C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案) D、其他直接责任人员 3.
按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。 [单选题] * A、国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)
B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D、国务院总理 4.
根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( )。 [单选题] *
A、国务院金融协调办公室 B、中国人民银行(正确答案)
C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D、中华人民共和国公安部 5.
金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处( )以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。 [单选题] * A、20万元以上200万元 B、30万元以上500万元 C、50万元以上500万元(正确答案) D、50万以上200万以下 6.
金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：( ) [单选题] *
A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案) B、违反保密规定，未泄露有关信息的 C、积极协助反洗钱检查、调查的 D、按照规定执行客户身份识别制度的 7.
对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：( ) [单选题] *
A、处二十万元以上二百万元以下罚款
B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 8.
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行( )。 [单选题] * A、登记
B、核对并登记(正确答案) C、核对 D、核对或登记
9. 我国首次使用“客户身份识别”一词是在哪部反洗钱法律法规中？（ ） [单选题] * A、《中国人民银行法》 B、《反洗钱法》(正确答案) C、《金融机构反洗钱规定》
D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法》 10.
商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理（ ）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 [单选题] *
A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上 B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上(正确答案) D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
11. 反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：( ) [单选题] * A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别(正确答案) C、客户身份资料和交易记录保存 D、反洗钱监督检查
12.
金融机构应当设立( )的反洗钱岗位，配备( )人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。 [单选题] * A、专职(正确答案) B、兼职 C、专职或兼职 D、专职和兼职 13.
金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转。 [单选题] * A、100,10 B、100,20 C、200,10
D、200,20(正确答案)
14. 下列不属于中国反洗钱监测分析中心职责的是：( ) [单选题] * A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C、按照规定向中国人民银行报告分析结果
D、按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料(正确答案)
15. 与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？( ) [单选题] * A、律师 B、会计师 C、房地产
D、非营利性组织(正确答案)
16. 反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:( ) [单选题] *
A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护(正确答案)
B、金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任 D、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任 17.
对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：( ) [单选题] *
A、处五十万元以上五百万元以下罚款(正确答案) B、处五十万元以上二百万元以下罚款
C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款
18. 请问下列业务中不属于一次性金融业务的是( ) [单选题] * A、现金汇款
B、现钞兑换 C、票据兑付
D、转账业务(正确答案) 19.
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：( ) [单选题] * A、继续为客户办理业务 B、采取临时冻结账户
C、中止为客户办理业务(正确答案) D、不予理睬
20. 金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( )。 [单选题] * A、实事求是 B、规范管理 C、严进宽出
D、了解你的客户(正确答案)
21. 二、多项选择题
1、《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(国办函〔2017〕84号)的基本原则包括以下哪些选项( )。 * A、坚持问题导向，发挥工作合力。(正确答案) B、坚持防控为本，有效化解风险。(正确答案)
C、坚持立足国情，为双向开放提供服务保障。(正确答案) D、坚持依法行政，充分发挥反洗钱义务主体作用。(正确答案) 22.
《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当：( ) * A、制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和附属机构执行本办法的情况进行监督管理。(正确答案)
B、指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况。(正确答案)
C、完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。(正确答案)
D、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。(正确答案)
23. 金融机构应履行的反洗钱义务包括：( ) * A、了解客户义务(正确答案) B、大额交易报告义务(正确答案) C、可疑交易报告义务(正确答案) D、保存记录义务(正确答案)
E、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务(正确答案) 24.
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的（），只能用于反洗钱行政调查。 * A、内控资料
B、交易信息(正确答案) C、客户身份资料(正确答案)
D、文件资料 25.
金融机构有( )行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 *
A、未按照规定履行客户身份识别义务的(正确答案) B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案) C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的(正确答案)
D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案) 26.
金融机构有( )行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 * A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的(正确答案)
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的(正确答案) D、未按照规定对职工进行反洗钱宣传的 27.
反洗钱法规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。 * A、检察
B、公安(正确答案)
C、工商行政管理(正确答案) D、税务 28.
依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有:( ) * A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。(正确答案)
B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(正确答案)
C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(正确答案)
D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。(正确答案)
29. 受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（） * A、风险为本(正确答案) B、权益保护 C、勤勉尽责(正确答案) D、实质重于形式(正确答案) 30.
自然人客户的“身份基本信息”包括客户的( )住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 * A、姓名(正确答案) B、性别(正确答案) C、国籍(正确答案)
D、职业(正确答案)
31. 三、判断题
1、《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起生效实施。 [单选题] * A、正确(正确答案) B、错误 32.
如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。 [单选题] * A、正确(正确答案) B、错误 33.
金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。 [单选题] * A、正确(正确答案) B、错误 34.
当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。 [单选题] * A、正确(正确答案) B、错误
35. 客户身份识别也称“了解你的客户”。 [单选题] * A、正确(正确答案) B、错误 36.
义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。 [单选题] * A、正确(正确答案) B、错误
37. 客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。 [单选题] * A、正确
B、错误(正确答案) 38.
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。 [单选题] * A、正确
B、错误(正确答案) 39.
金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相
关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。 [单选题] * A、正确(正确答案) B、错误 40.
中国人民银行在反洗钱调查中需要调取金融机构重要业务信息的，金融机构可以基于保密考虑不予提供。 [单选题] * A、正确
B、错误(正确答案) 41.
洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。 [单选题] * A、正确
B、错误(正确答案) 42.
约见谈话是中国人民银为督促金融机构认真履行反洗钱义务，采取的约见其高级管理人员就重要反洗钱工作事项进行谈话的监督管理措施。 [单选题] * A、正确(正确答案) B、错误
43.
我国《刑法》规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等七类犯罪。 [单选题] * A、正确(正确答案) B、错误 44.
客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。 [单选题] * A、正确
B、错误(正确答案) 45.
金融机构、特定非金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，但应通知资产的所有人、控制人或者管理人。 [单选题] * A、正确
B、错误(正确答案)
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