金融学巩固测试1

您的姓名： [填空题] *

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1. 中国证券投资基金业协会会员大会须有( )会员代表人出席方能召开，其决议须经到会会员代表人( )以上表决通过方能生效。制定和修改章程须经到会会员代表人( )以上表决通过方能生效。 [单选题] * A.半数；三分之二；三分之二 B.半数；三分之二；半数

C.三分之二；半数；三分之二(正确答案)

2. 通过TOT模式来做资金池，如果穿透来看，仍然会存在()的问题 [单选题] * A.打破刚兑 B.多层嵌套 C.期限错配(正确答案) D.以上都是

3. 根据《信托公司管理办法》规定，信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，同业拆入余额不得超过其净资产的()且对外担保余额不得超过其净资产的()。 [单选题] * A.10%，20%

B.20%，50%(正确答案) C.30%，50% D.50%, 20%

4. 2007年3月1日起，上海黄金交易所将黄金夜市交易时段延长到次日凌晨 [单选题] * A.00：30 B.1：30 C.2：30(正确答案) D.3：30

5. 中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括 [单选题] * A.回购交易 B.现券交易 C.发行中央银行票据 D.以上均是(正确答案)

6. 在银行-信托代销类业务模式中，资金来自于 [单选题] * A.银行资金 B.信托资金 C.同业资金

D.私人银行客户资金(正确答案)

7. 信贷资产证券化业务中，登记托管机构是 [单选题] * A.中央国债登记结算公司(正确答案) B.银行业信贷资产登记流转中心 C.受托的信托公司 D.资金托管银行

8. 中国证券投资基金业协会设会员代表人( )名，代表其在本团体履行职责。题] *

单选 [A.3 B.2 C.1(正确答案) D.5

9. Shibor指的是 [单选题] *

A.上海银行间同业拆放利率(正确答案) B.上海证券间同业拆放利率 C.上海保险间同业拆放利率 D.上海信托间同业拆放利率

10. 中国证券投资基金业协会会员代表大会每届( )年。 [单选题] * A.2 B.3 C.4(正确答案) D.5

11. 资产证券化及银登流转业务中，信托扮演着（）和（）的角色 * A.委托人 B.转让方 C.通道方(正确答案) D.受让方(正确答案)

12. ( )，应当依法成立基金业协会，进行行业自律， * A.基金管理人(正确答案) B.券商

C.基金托管人(正确答案)

D.基金服务机构(正确答案)

13. 以下对信托业务描述正确的是 *

A.可以发起设立基金公司从事投资基金业务(正确答案) B.可以根据市场需要，以卖出回购方式管理运用信托财产

C.可以办理居间、咨询、资信调查、保管及保管箱、对外担保、外汇信托业务(正确答案)

D.可以从事重组、并购、项目融资、公司理财、财务顾问、证券承销等投行业务(正确答案)

14. 融资类信托是指在信托资金与借款人之间形成债权债务关系的信托，即像贷款类资产一样，有固定的收益来源、有明确的抵押担保等，具体包括()等等。 * A.权益投资信托

B.债权投资信托(正确答案) C.股权投资信托

D.融资租赁信托(正确答案)

15. 人民银行总行金融市场司的职责是 * A.推动金融产品创新(正确答案)

B.监督管理市场衍生产品交易(正确答案) C.分析金融市场发展(正确答案) D.拟订宏观信贷指导政策(正确答案)

16. 中国证券投资基金业协会理事会的职权有： *

A.筹备召开会员代表大会，向会员代表大会报告工作；(正确答案) B.贯彻、执行会员代表大会的决议；(正确答案) C.审议通过自律规则、行业标准和业务规范；(正确答案) D.制定和修改会费标准

17. 根据《信托法》的定义，信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为 [单选题] * A.是(正确答案) B.否

18. 根据《中国人民银行反洗钱法》，我国反洗钱义务主体范围涵盖银行、证券、保险等金融机构 [单选题] * A.是(正确答案) B.否

19. 集合信托期限不少于1年，信息需要公开，风险相对较小 [单选题] * A.是(正确答案) B.否

20. 中国证券投资基金业协会理事会是会员代表大会闭会期间的执行机构，在会员代表大会闭会期间领导本团体开展日常工作，对董事会负责。 [单选题] * A.是

B.否(正确答案)

21. 资产证券化及银登流转业务是以基础资产或资产组合所产生的未来稳定、可预期的现金流为支持，通过将资产的风险和收益转移给信托公司，实现破产隔离；同时由信托公司通过结构化方式进行信用增级，在此基础上发行偿付顺序不同、信用等级各异的资产支持证券的业务。 [单选题] * A.是

B.否(正确答案)

22. 在第十届全国人大常委会第六次会议通过的《中华人民共和国中国人民银行法》中，中国人民银行不再履行对银行业、证券业和保险业的金融监管职责 [单选题] *

A.是(正确答案) B.否

23. 中国证券投资基金业协会监事会的职权之一是审查本团体财务报告并向会员代表大会报告审查结果。 [单选题] * A.是(正确答案) B.否

24. 交易商协会为全国性的非营利性社会团体法人，是一个自律组织 [单选题] * A.是(正确答案) B.否

25. 中国人民银行职责的变化集中体现在“两个强化、两个转换和一个增加” [单选题] * A.是

B.否(正确答案)

26. 交易商协会成立以来，按照市场化、专业化的原则，初步确立了以备案制为核心的市场管理模式 [单选题] * A.是

B.否(正确答案)